Politique de Lutte contre la Criminalité Financière et Procédure de Connaissance du Client (KYC)

1. Introduction et contexte

1.1 Portée et objectif

La politique (« Politique ») de lutte contre la criminalité financière (« CF ») et les procédures décrites dans celle-ci s'appliquent à Blingtech Ltd (« Blingtech » ou « Société ») et à Trinitydigi Ltd. (« Trinitydigi »), l'agent de paiement commercial agissant au nom de Blingtech. Les dispositions de la présente politique visent à réduire la possibilité que l'entreprise et les fournisseurs associés soient utilisés à des fins criminelles ou enfreignent les réglementations applicables et respectent donc les exigences pour obtenir et conserver une licence de jeu Tobique. La politique couvre les principaux risques de CF suivants :

• Lutte contre le blanchiment dargent (« LCB-FT ») ;

• Sanctions ; et

Personnes politiquement exposées (« PPE »). Définie comme une entité de jeu à distance autorisée par la Tobique Gaming Commission (« TGC »), Blingtech est réputée mener des « activités financières pertinentes » en termes de prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme (« LCB-FT »). À ce titre, Blingtech est soumise à ces réglementations. Par conséquent, Blingtech est tenue de respecter la législation et les directives applicables en matière de prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme (« LCB-FT »). Cette politique fournit des directives détaillant la responsabilité de Blingtech en matière de prévention du blanchiment d'argent et décrit le cadre de conformité mis en œuvre pour ce faire. Le cadre prend en compte les réglementations applicables pertinentes, en plus des meilleures pratiques du secteur. Cette politique comprend (mais sans s'y limiter) :

• La diligence raisonnable ;

• La surveillance ;

• La formation ;

• La tenue de dossiers ; et,

• Les rôles et responsabilités du responsable de la conformité (MLRO).

1.2 Cadre réglementaire

Vous trouverez ci-dessous une liste de toutes les lois, réglementations et codes pertinents en matière de lutte contre le blanchiment d'argent auxquels cette politique a été rédigée conformément : Le règlement relatif à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (le « règlement ») ; La loi de 2023 sur les jeux de Tobique (« loi sur les jeux ») ; Le code général de pratique de Tobique pour les licences de jeux à distance (« code général ») ; Le code de pratique de Tobique pour les titulaires de licences de jeux à distance (« code LCB-FT ») ; et, Normes et recommandations internationales telles que définies par le Groupe daction financière (« GAFI »).

1.3 Définitions applicables

1.3.1 Blanchiment d'argent

Le « blanchiment d'argent » signifie :

i) l'activité par laquelle une personne utilise, transfère la possession, envoie ou livre à une personne ou à un lieu, ou traite de toute autre manière et par tout moyen, un bien ou le produit d'un bien avec l'intention de dissimuler ou de convertir ce bien ou ce produit, sachant ou croyant que, ou sans se soucier de savoir si, tout ou partie de ce bien ou de ce produit a été obtenu ou dérivé directement ou indirectement à la suite d'une activité criminelle ; ou

ii) l'activité par laquelle une personne conclut ou devient impliquée dans un arrangement dont elle sait, ou a des motifs raisonnables de soupçonner, qu'il facilite l'acquisition, la rétention, l'utilisation ou le contrôle de biens criminels par ou au nom d'une autre personne.

iii) la dissimulation ou le déguisement de la véritable nature, de la source, de l'emplacement, de la disposition, du mouvement, des droits relatifs à, sur ou sur, ou de la propriété d'un bien, sachant ou soupçonnant que ce bien provient directement ou indirectement d'une activité criminelle ou d'un ou plusieurs actes de participation à une activité criminelle ;

iv) l'acquisition, la possession ou l'utilisation d'un bien sachant ou soupçonnant que ce bien provient ou provient directement ou indirectement d'une activité criminelle ou d'un ou plusieurs actes de participation à une activité criminelle ;

v) la rétention sans excuse raisonnable d'un bien sachant ou soupçonnant que ce bien provient ou provient directement ou indirectement d'une activité criminelle ou d'un ou plusieurs actes de participation à une activité criminelle ;

1.3.2 Financement du terrorisme

Le « financement du terrorisme » désigne une activité par laquelle : i) Une personne fournit ou collecte des fonds et a l'intention ou fait preuve de négligence ou d'imprudence quant à savoir si les fonds seront utilisés pour faciliter ou commettre un acte terroriste ; ou ii) Une personne s'implique dans un arrangement qui met de l'argent ou d'autres biens à la disposition d'une autre personne si elle sait, ou a des motifs raisonnables de soupçonner, qu'ils peuvent être utilisés à des fins terroristes.[1]

1.4 Client et demandeur d'affaires

Le client direct de Blingtech Ltd. et le demandeur d'affaires sont le joueur qui conclut un accord avec la Société - ou avec une société du groupe avec laquelle un accord de service est en place - en vertu de l'inscription, de l'acceptation des Conditions générales et du financement du compte joueur afin d'utiliser la plateforme Blingtech Ltd. pour jouer à des jeux à distance. Pour éviter tout doute, un joueur qui s'est inscrit et a accepté les Conditions générales mais n'a pas encore financé son compte joueur n'est pas considéré comme un demandeur d'affaires. Dans ce scénario, un intermédiaire de Blingtech Ltd., qui conclura une relation commerciale avec Blingtech Ltd. dans le but d'attirer des joueurs vers Blingtech Ltd., répondra également à la définition de demandeur d'affaires.

2. Structure du document Chaque section ci-dessous est divisée en les parties suivantes : a) Les dispositions applicables des règlement et code LCB-FT et d'autres lois ; b) Orientations sur la mise en œuvre (le cas échéant) ;

c) La politique de Blingtech par rapport aux dispositions ; et,

d) Procédures et documentation  les processus par lesquels la politique mentionnée sera mise en œuvre, y compris la référence à d'autres documents, le cas échéant.

3. Systèmes et contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent Généralités

3.1 Dispositions des code et règlement LCB-FT

Les code et règlement LCB-FT de lutte contre le blanchiment d'argent s'appliquent aux entités qui offrent la possibilité de participer à des jeux interactifs en ligne offshore dans ou hors de la Première Nation Tobique, ce qui est le cas de Blingtech Limited.

[2] Le code de la LCB-FT stipule quand la diligence à l'égard de la clientèle (CDD) doit être appliquée :

i) Lors de l'établissement de relations commerciales

ii) Lors de la réalisation de transactions occasionnelles

iii) Lorsqu'il existe un soupçon de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme iv) Lorsqu'il existe un doute sur la véracité ou l'adéquation des données d'identification du client obtenues précédemment La Société est tenue d'appliquer les mesures et procédures ci-dessus, y compris dans les cas où elle conclut ou entreprend des relations ou des transactions à distance directement ou indirectement par l'intermédiaire de sa société affiliée.

[3] Conformément aux exigences stipulées dans les règlements et codes de lutte contre le blanchiment dargent, la Société doit sassurer que les mesures de diligence à légard de la clientèle sont mises en place au moment de louverture du compte et doivent en outre être achevées dans les 30 jours suivant le premier dépôt ou avant que le Client ne dépose plus de léquivalent de 2 000 EUR de ses propres fonds, avant tout versement dargent. La Société est également tenue détablir des politiques et des procédures sur les pratiques de gestion des risques, les contrôles internes, la tenue de registres et le suivi et la gestion de la conformité avec les politiques, contrôles et procédures susmentionnés afin datténuer de manière adéquate et appropriée les risques et dempêcher la réalisation dopérations pouvant être liées au blanchiment dargent ou au financement du terrorisme.

[4] La Société doit sassurer que les employés sont informés de la législation applicable en matière de lutte contre le blanchiment dargent et le financement du terrorisme ainsi que des politiques et mesures de la personne concernée à cet égard. Les employés de la Société doivent se soumettre à des procédures de vigilence raisonnable appropriées avant leur engagement, leur transfert ou leur promotion. Les employés doivent également recevoir une formation concernant la reconnaissance et le traitement des transactions effectuées par ou au nom de toute personne qui pourrait avoir été, est ou semble être impliquée dans le blanchiment dargent ou le financement du terrorisme.

[5] 3.2 Politique Responsabilité

La responsabilité de Blingtech Ltd. en matière de LCB-FT incombe au responsable de la conformité (MLRO). La responsabilité quotidienne du développement et de la mise en œuvre des politiques et procédures contenues dans la présente politique est déléguée à ce dernier. Politiques et procédures LCB-FT Les politiques et procédures appliquées par Blingtech afin de respecter les réglementations LCB-FT applicables, y compris les exigences pertinentes en la matière, sont documentées dans la présente politique. Les politiques et procédures seront régulièrement revues pour garantir qu'elles continuent de répondre aux exigences réglementaires et à l'évolution de l'environnement de risque conformément à Blingtech, dans la mesure du possible. Risque de la LCB-FT Le responsable de la conformité (MLRO) procédera à des évaluations régulières des risques de CF, de la stratégie et du succès de Blingtech dans l'atténuation de ces risques. Blingtech documentera ses politiques de gestion des risques et son profil de risque en relation avec la CF, y compris son application de ces politiques et dans la documentation des filiales référencée ici. Blingtech utilise les directives suivantes comme base pour son modèle de risque de CF: i. Une déclaration claire de la culture et des valeurs adoptées en matière de prévention de la criminalité financière ;

ii. Un engagement à garantir que l'identité sera vérifiée de manière satisfaisante dans tous les cas et d'une manière basée sur le risque, avant que les candidats à l'entreprise ne soient acceptés comme clients ;

iii. Un engagement à une diligence raisonnable continue à l'égard de la clientèle tout au long de la relation commerciale ;

iv. Un engagement à garantir que le personnel est formé et conscient de la loi, de ses obligations légales et de la manière de s'y conformer ; et, v. Une répartition claire des rôles, des responsabilités et de la structure organisationnelle, et la reconnaissance de l'importance pour le personnel de signaler rapidement ses soupçons en interne.

3.3 Procédures et documentation Responsabilité

La responsabilité quotidienne déléguée pour la politique CF et le fonctionnement de procédures efficaces est documentée dans la description de poste du responsable de la conformité (MLRO) dans l'annexe I ci-dessous. La responsabilité de la révision et de la mise à jour de la politique CF et des sections applicables incombe également au responsable de la conformité (MLRO). Chaque version de la politique CF sera examinée et approuvée par le conseil d'administration de la société avant d'être publiée et portera une date d'examen et d'approbation. Politiques et procédures CF La politique CF est soumise aux politiques et procédures locales et de groupe de Blingtech Ltd. concernant la surveillance de la conformité, la tenue de registres et la création de rapports. La politique CF est révisée périodiquement et, si nécessaire, mise à jour afin de refléter les changements de législation, les conclusions nationales et internationales, le profil de la clientèle de Blingtech Ltd. et les services offerts.

Les procédures détaillées dans cette politique ne reflètent pas seulement les obligations de la société en matière de LBC-FT, mais tiennent également compte des exigences réglementaires imposées par Tobique et suggérées dans les recommandations du GAFI. Cette politique doit être respectée par tout le personnel de l'entreprise, y compris les sociétés appartenant à Blingtech. Facteurs de risque concernant la CF Une évaluation globale des risques liés aux activités de CF sera maintenue afin d'allouer et de suivre les composants des classifications de risques distinctes. Blingtech Ltd. classe le risque global lié aux activités de CF en :

· Risque client ;

· Risque produit, risque service et risque transactionnel ;

· Risque d'interface ; et

· Risque géographique.

Dans le cadre de l'examen périodique de cette politique liée à la CF, le responsable de la conformité (MLRO) évaluera périodiquement le risque de CF pour chaque catégorie afin de développer des contrôles d'atténuation appropriés. Voir l'annexe II - Évaluation des risques ci-dessous :

4      Évaluation des risques, gestion et approche fondée sur les risques

4.1 Dispositions des code et règlement LBC-FT

Conformément aux sections 8 et 9 de la partie 2 des code et règlement LBC-FT, Blingtech Ltd est tenue de mettre en place des P&P pour atténuer les risques spécifiques liés aux transactions commerciales ou aux transactions à distance.

Sur la base des recommandations du GAFI, Blingtech est autorisée à appliquer une approche fondée sur les risques. En adoptant celle-ci, il est possible pour les prestataires de services tels que Blingtech de s'assurer que les mesures de prévention ou d'atténuation du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme sont proportionnelles au risque identifié. Bien que tous les clients soient soumis à des normes minimales de diligence raisonnable, les clients identifiés comme à haut risque doivent être soumis à une diligence raisonnable renforcée (EDD), tandis que les clients à faible risque peuvent être soumis à la diligence raisonnable minimale standard prescrite pour la clientèle.

4.2  Orientations sur la mise en œuvre des procédures d'évaluation des risques

Évaluation des risques

Pour la mise en œuvre des procédures d'évaluation des risques, le code LBC-FT reconnaît les normes du GAFI et stipule que la Société doit préparer une évaluation des risques, ainsi que des politiques, des contrôles et des procédures conçus pour gérer et atténuer les risques de BC-FT.

L'objectif des procédures d'évaluation des risques est de permettre à la Société d'être en mesure d'identifier et d'évaluer les risques de BC-FT auxquels la personne concernée est ou peut être exposée et de déterminer ainsi :

a)     Si l'application d'une diligence raisonnable renforcée (EDD) est nécessaire ;

b)     Le moment où l'application de la diligence à l'égard de la clientèle (CDD) doit être appliquée ; et,

c)     Si un client présente un faible risque de BC/FT aux fins de retarder l'exécution des procédures de vérification après le début d'une relation commerciale, comme cela a été discuté ci-dessus.

Contrôles de surveillance

Les code et règlement LBC-FT stipulent qu'il est essentiel que les contrôles visant à gérer et à atténuer les risques identifiés soient constamment surveillés. Cela doit être fait de sorte qu'en cas de changement de circonstances susceptible d'atténuer ou d'aggraver un risque particulier, le contrôle correspondant soit modifié en conséquence.

Par exemple, il est important que la Société dispose d'un système permettant d'identifier les changements dans les caractéristiques des clients, car cela aurait évidemment une incidence sur le profil de risque du client. De même, la menace posée par un produit ou un service particulier peut cesser d'exister, ce qui conduirait à une réévaluation de la notation des risques de la relation commerciale. Dans ce contexte, la Société doit être en mesure d'identifier ces changements.

La Société doit également effectuer des audits ou des évaluations internes périodiques pour examiner l'adéquation de l'évaluation des risques, des contrôles internes et des dispositions de conformité. Ces audits ou évaluations doivent également examiner l'efficacité de la liaison entre les différents départements de l'organisation et l'efficacité de l'équilibre entre les systèmes technologiques et les systèmes basés sur les personnes. L'examen doit également prendre en compte l'efficacité et la conformité des tiers utilisés par Blingtech.

4.3 Politique

Approche basée sur les risques

Blingtech utilise une approche basée sur les risques pour développer et exploiter ses systèmes et contrôles conçus pour prévenir la criminalité financière.

Le risque de blanchiment d'argent est analysé, le cas échéant, dans les catégories de risques suivantes :

· Risque client ;

· Risque produit ;

· Risque transactionnel ; et

· Risque géographique.

La matrice d'évaluation et d'atténuation des risques figurant à l'annexe II de la présente politique identifie et explique les risques inhérents aux services particuliers fournis par Blingtech, ainsi que les mesures prises par la société pour atténuer ces risques.

Le tableau des facteurs de risque figurant également à l'annexe II de la présente politique identifie les facteurs de risque pertinents pour l'activité de Blingtech qui indiquent un risque de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme. 

L'évaluation des risques pour les clients est lancée dès que le montant cumulé du dépôt de 2 000 EUR avec un seuil de retrait cumulé est atteint et est continuellement surveillée et réévaluée dans la catégorie à haut risque. La procédure pour arriver à une catégorie de risque est définie à l'annexe II ci-dessous.

Évaluation des risques de criminalité financière

Le responsable de la conformité (MLRO) effectuera des évaluations régulières des risques de criminalité financière ainsi que de la stratégie et du succès de Blingtech dans l'atténuation de ces risques. Lorsqu'un nouveau service, un nouveau groupe de clients ou une nouvelle zone géographique est abordé par Blingtech, l'évaluation des risques de CF sera mise à jour pendant le développement/lancement (pour garantir que les processus LCB-FT peuvent prendre en charge les nouvelles activités). Les résultats de l'évaluation des risques de CF seront utilisés pour soutenir le développement de systèmes et de contrôles appropriés (politiques et procédures) conçus pour minimiser le risque que Blingtech soit utilisé à des fins de CF. Tous les développements seront signalés au Conseil d'administration.

Atténuation des risques

Afin d'atténuer le risque de criminalité financière, Blingtech veillera à ce que des systèmes et des contrôles appropriés basés sur les risques soient en place et exploités, entre autres, pour la Société, comme prescrit dans l'Annexe II ci-dessous. Les systèmes et contrôles existants seront examinés et, si nécessaire, modifiés pour refléter les changements dans le risque évalué et les vulnérabilités identifiées. Des systèmes et des contrôles supplémentaires seront mis en œuvre par le responsable de la conformité (MLRO) si nécessaire. Contrôles de surveillance La politique de CF sera soumise aux politiques et procédures de Blingtech concernant la surveillance de la conformité. Le responsable de la conformité (MLRO) veillera à ce que les contrôles internes mis en œuvre par Blingtech soient révisés en cas de modification de la réglementation ou des accords/produits/marchés de Blingtech. En cas de modification des politiques de Blingtech en matière de CF ou des réglementations LCB-FT régies par le TGC, cette politique et les documents associés seront mis à jour et les détails des modifications seront inclus dans le rapport annuel du responsable de la conformité (MLRO).

4.4 Procédures et documentation

Approche basée sur les risques

L'application de l'approche fondée sur les risques dans la prévention de la CF se reflète dans l'approche de Blingtech en matière d'exploitation et de développement des systèmes et contrôles mis en œuvre et sont conçus pour minimiser le risque que Blingtech soit utilisé à des fins de CF. Le risque est essentiel au développement de l'entreprise, de nouveaux produits, du développement de fonctionnalités de produits ou de l'exploitation sur de nouveaux marchés. L'approche fondée sur les risques est référencée dans toute la documentation CF et LCB-FT de Blingtech Ltd.

Évaluation des risques de criminalité financière

Les évaluations des risques de criminalité financière sont effectuées de manière continue et, en particulier, appliquées lorsque l'environnement commercial change, par exemple par : · Entrée sur de nouveaux marchés ; et · Développement de nouveaux produits ou de nouvelles caractéristiques/fonctionnalités de produits. Les activités d'atténuation des risques, c'est-à-dire le développement de contrôles internes appropriés, découlent des conclusions des évaluations des risques. Les évaluations des risques et le développement de mesures d'atténuation sont documentés dans l'annexe II ci-dessous et sont donc signalés au conseil d'administration de la société.

Atténuation des risques

Blingtech cherche à minimiser les possibilités de commettre des délits financiers, c'est-à-dire le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme, puis à traiter et atténuer les risques qui subsistent, comme indiqué plus en détail dans les annexes II et III ci-dessous. Les contrôles internes se concentrent sur :

· La diligence raisonnable des clients, y compris les niveaux de diligence raisonnable renforcée (« EDD ») basés sur les évaluations des risques de chaque client ; · L'évaluation des risques et la définition de mesures pour atténuer lesdits risques ; · Le suivi des facteurs de risque clés pour réévaluer le risque d'un client spécifique ; et · Les systèmes et contrôles de la criminalité financière continueront d'être développés au fil du temps afin de répondre de manière adéquate à l'évolution de l'environnement des risques.

Contrôles de surveillance

Cette politique est revue et, si nécessaire, mise à jour en permanence afin de refléter les changements dans les politiques et procédures CF qui affectent les opérations de Blingtech Ltd. Par conséquent, le responsable de la conformité (MLRO) examine régulièrement les domaines suivants : a) L'évolution de la législation, y compris le code et la politique LCB-FT. b) Les évaluations des risques GA et de CF qui sont réalisées dans le cadre du développement de nouveaux produits, services, fonctionnalités ou de l'adressage de nouveaux clients/marchés. c) Le fonctionnement des contrôles internes périodiques, y compris la surveillance, l'enquête et le signalement des activités suspectes. d) De nouvelles typologies de fraude ou de CF, y compris les commentaires des régulateurs ou des forces de l'ordre. e) Les commentaires reçus suite à la fourniture de rapports de formation ou de conformité au Conseil par le responsable de la conformité (MLRO).

5     Due Diligence du Client

5.1  5.1 Dispositions du code LCB-FT

Les casinos ont l'obligation de prendre des mesures de diligence à l'égard de la clientèle lorsqu'il y a :[6]

a) Identification via le processus d'enregistrement puis vérification de l'identité du client à l'aide de documents indépendants ou de sources primaires fiables (tels que des documents nationaux d'identité avec photo) ou d'autres logiciels d'identification électronique appropriés ;

b) Collecte d'informations justificatives et de preuves d'accompagnement (telles que la date de naissance et l'adresse de résidence) ;

c) Vérifications de filtrage standard par rapport aux bases de données standard du secteur pour identifier les PPE, les sanctions et autres médias défavorables ;

Le code LCB-FT stipule que les mesures de diligence à l'égard de la clientèle doivent être appliquées dans les cas suivants :[7]


· Lors de l'établissement de relations commerciales ;

· Lors de la réalisation de transactions occasionnelles ;

· Lorsque la personne concernée soupçonne qu'une transaction peut impliquer du blanchiment de capitaux/financement du terrorisme ; ou

· Lorsque la personne concernée doute de la véracité ou de l'adéquation des données d'identification du client précédemment obtenues, à des fins d'identification ou de vérification.



Conformément aux exigences du code LCB-FT, l'article 18.2 du code LCB-FT stipule que la diligence à l'égard de la clientèle (CDD) peut commencer dans les trente (30) premiers jours suivant le premier dépôt ou avant que le Client ne dépose plus de l'équivalent de 2 000 EUR de ses propres fonds, ou avant le premier retrait du Client.

5.2 Politique

Les clients de la Société sont soumis à des procédures de due diligence initiales et continues basées sur les risques conformément aux catégories de risques décrites dans l'annexe II ci-dessous et aux procédures de due diligence client énoncées dans l'annexe III ci-dessous.



La CDD initiale vise à obtenir l'identité du client et à vérifier son identité avant l'établissement de la relation commerciale. Des informations sur l'objet et la nature prévue de la relation commerciale sont également obtenues, de sorte que la Société soit en mesure d'établir le profil commercial et de risque du client et d'accepter ou de rejeter un client sur la base de la politique d'acceptation des clients énoncée dans l'annexe IV ci-dessous. Des procédures continues garantissent que les informations de due diligence initiale restent à jour.

5.3 Procédures et documentation

Les procédures détaillées pour la mise en œuvre de la diligence raisonnable à l'égard de la clientèle fondée sur les risques sont détaillées dans les sections 5.4 et 5.5 ainsi que dans l'annexe III ci-dessous relative à la diligence raisonnable à l'égard de la clientèle et à la diligence raisonnable renforcée (EDD) .

5.4 Procédure de diligence à l'égard de la clientèle (CDD)

Les normes CDD sont conçues pour protéger la Société contre la fraude, la corruption, le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. La CDD est un contrôle de vérification effectué par la Société pour :

· Identifier que le client est bien celui qu'il prétend être ;

· Vérifier que le client a plus de 18 ans ;

· Combattre et réduire la fraude ;

· Prévenir le blanchiment d'argent ; et

· Confirmer que les fonds utilisés sont bien ceux des clients.

Exigences de la CDD

La Société exploite un système automatisé par lequel un client jouant sur une ou plusieurs des marques proposées par la Société est signalé et reçoit un e-mail automatisé lorsqu'il atteint le seuil de dépôt cumulé de 2 000 EUR sur les marques titulaires de licence demandant des documents.

Les comptes clients sont signalés jusqu'à ce que les documents soient reçus et authentifiés. Aucun retrait n'est traité à partir du compte d'un client tant que la vérification KYC n'est pas terminée.

Documents CDD

Pour remplir les obligations de CDD de la société, le client doit soumettre une pièce d'identité valide et un document POA daté de moins de trois (3) mois.

Quels documents acceptons-nous comme preuve d'identité ?

· passeport signé en cours de validité

· carte d'identité avec photo en cours de validité, permis de conduire

· carte nationale d'identité

· pièce d'identité émise par le gouvernement avec photo

Nous ne les mentionnons que car l'authenticité de certains documents peut être plus facile à évaluer/falsifier que celle d'autres. Par exemple, les documents d'identification émis par le gouvernement tels que les cartes d'identité et les passeports peuvent être vérifiés par rapport aux modèles officiels standard.

Quels documents acceptons-nous comme preuve d'adresse ?

· facture de taxe d'habitation ;

· facture de services publics (par exemple : eau, chauffage, téléphone fixe, Internet fixe, etc.)*

· relevé bancaire

· certificat d'assurance

· correspondance d'une autorité, d'un département ou d'une agence gouvernementale

*Remarque : (pas de facture de téléphone mobile car pas liée à une adresse. Une facture de services publics est liée à une adresse).

 
Nous ne les mentionnons que car l'authenticité de certains documents peut être plus facile à évaluer/falsifier que celle d'autres.

Nous avons reçu les documents. Et maintenant ? Quelle est la norme de qualité minimale ? 

La norme de qualité minimale pour une preuve d'identité :

· Correspondance faciale (le cas échéant) ; ;

· doit indiquer le nom complet (attention aux dérivations, mettre à jour si nécessaire)

· date de naissance ;

· photo ;

· les 4 coins doivent être visibles ;

· en couleur (pas en noir et blanc) ;

· les deux pages (par exemple : du passeport au Royaume-Uni - pour que nous puissions voir la signature) ;

· daté (non expiré) ;

· signé ;

· clairement lisible ;

· dans une langue comprise par la Société ; et

· doit être une photo du document original, pas de scans ni de captures d'écran.

La norme de qualité minimale pour la preuve d'adresse :

· doit indiquer le nom complet (attention aux dérivations) ;

· adresse ;

· ne pas avoir plus de 3 mois ;

· avec numéro de compte/référence/service public ;

· clairement lisible ;

· dans une langue comprise par la Société ;

· doit être une photo du document original, pas de scans ; et

· doit être une photo du document original. (Alternativement, le PDF reçu par le joueur est acceptable). 

Que se passe-t-il si les joueurs ne disposent pas des documents standards ?

Il existe de nombreux autres documents qui peuvent être envoyés. La société ne mentionne que ceux-ci car ils sont les plus fiables et les moins risqués. Cependant, il arrive parfois que les joueurs ne soient vraiment pas en mesure d'envoyer les documents standards. Si les joueurs insistent sur le fait qu'ils ne disposent pas des documents répertoriés, veuillez contacter l'équipe KYC & Risques.

Veuillez noter que cela devrait être rare, car les documents alternatifs nous exposent à davantage de risques. Ces cas seront traités au cas par cas, en fonction des risques. Il n'est pas garanti que nous accepterons le document alternatif du joueur.

Documents d'identité acceptables si le joueur n'a pas de document d'identité standard :

· Capture et vérification des documents

· La Société s'associe à un fournisseur de vérification d'identité pour aider à la capture et à la vérification des documents fournis par ses clients.

· La demande automatisée de KYC par e-mail envoyée par la Société comprend des liens permettant au client de télécharger ou de prendre des photos des documents requis.

· Authentification des documents

· Dès réception des documents requis, la Société déploie une équipe d'agents KYC & Risques qui sont chargés de faire correspondre les informations du client à celles soumises lors de l'inscription et d'authentifier les documents fournis.

· Lorsque les documents sont vérifiés, le client reçoit un e-mail de confirmation et les comptes clients sont dans un statut vérifié.

· Lorsque les documents sont incomplets, les agents KYC & Risques assureront le suivi auprès du client.

· Lorsque des documents s'avèrent falsifiés ou qu'un joueur est identifié comme mineur, le ou les comptes sont immédiatement restreints et les informations sont transmises à l'équipe LCB-FT & Risques ou à la direction.

· Défaut de conformité

· Lorsque le client ne soumet pas les documents dans les trente (30) jours suivant la demande initiale, les agents KYC & Risques sont alertés et les redemanderont. Dans ces cas, le compte sera désactivé (ce qui signifie que les options de dépôt, de jeu et de retrait seront désactivées).:

5.5 Procédure de diligence raisonnable renforcée (« EDD »)

La Société souhaite s'assurer qu'elle ne permet pas aux clients de blanchir des produits criminels par l'intermédiaire des casinos de la Société et que les clients peuvent se permettre leurs dépenses de jeu.


Par conséquent, à la fin du processus EDD (SOF/SOW), il peut y avoir plusieurs résultats potentiels :

· La Société est satisfaite des informations fournies ou, dans le cas contraire, des informations supplémentaires sont requises ;

· Le compte client peut être suspendu ou limité ;

· Un rapport interne est transmis au responsable de la conformité (MLRO) pour examen - s'il existe un problème de LBC-FT ;

· Le cas est transféré auprès de l'équipe JR pour examen - s'il existe un problème de Jeu Responsable.



Comment vérifions-nous la source de la richesse ?

La source de la richesse peut être établie par les moyens suivants :

· Documentation de diligence raisonnable renforcée (EDD)

· Recherches sur les réseaux sociaux et sur Internet (à partir de sources fiables)

· Vérifications des médias négatifs

· Vérifications supplémentaires par le biais de contacts avec les joueurs

· Rapports de diligence raisonnable renforcée (EDD) issus de tiers



Méthodologie pour établir la source de la richesse :

1. Obtention des informations sur la valeur nette du client

2. Obtention des informations sur la provenance de cette valeur nette

3. Vérification des informations en fonction du risque



Obtenir des informations sur la valeur nette du client

Une indication de la valeur nette du client doit être obtenue à partir des informations fournies via le formulaire EDD obtenu auprès du client. Les détails sur l'emploi associés aux revenus discrétionnaires estimés devraient donner une estimation suffisante.



Obtenir des informations sur la source de la valeur nette du client

Une fois la valeur nette du client établie, des informations doivent être obtenues sur sa provenance, c'est-à-dire héritage, emploi, entreprise, investissement.



En général, aucune source unique n'est susceptible de rendre compte de la valeur nette totale du client. L'objectif est d'obtenir autant d'informations spécifiques que possible, mais lorsque cela n'est pas possible, les informations doivent couvrir les aspects qui constituent une part importante de la valeur nette du client.



Lors de l'évaluation de la valeur nette du client, des informations divulguées publiquement sont utilisées lorsqu'elles sont disponibles. Cela inclut des catégories telles que les valeurs de revenus, les avoirs en actions, la source de revenus, les postes au sein des conseils d'administration des entreprises, etc.



À quoi faire attention lors de l'établissement de la source des fonds ?



La source des fonds sera le plus souvent un compte bancaire ou un moyen de paiement qui peut être directement lié au client, mais même dans ce cas, cette connaissance peut ne pas être suffisante pour confirmer que les fonds proviennent d'une source légitime et, par conséquent, des procédures de diligence raisonnable appropriées sont appliquées, en fonction du profil de risque du client.



Fonds entrants / Fonds sortants

Examinez les transactions entrantes du client pour évaluer s'il existe un risque que le client utilise le compte de jeu à des fins de superposition ou que les fonds soient dépensés de manière irresponsable. Idéalement, les fonds utilisés sur le compte du client doivent être prouvés comme provenant d'une activité légitime telle qu'un emploi ou un revenu d'entreprise.



Les autres sources de revenus ne doivent être acceptées que si elles sont appuyées par une documentation de haute qualité et fiable qui peut être documentée de manière indépendante, si possible.



Les transferts sortants des comptes clients tels qu'indiqués dans le SOF doivent être évalués pour déterminer si le client déplace des fonds et/ou des bénéfices vers d'autres comptes ou des tiers. Dans le cadre d'une approche basée sur les risques, des questions peuvent devoir être posées au client.



Les gains de jeu ne doivent pas être considérés comme les seuls à pouvoir être pris en compte. Le client doit être invité à fournir une preuve de l'origine des fonds, sinon, un client peut utiliser plusieurs sociétés de jeux à distance pour créer des couches afin de cacher des fonds provenant d'activités illicites. Les demandes de documents concernant les gains recyclés doivent être évaluées selon une approche basée sur les risques.



Implication de tiers

Lors de l'évaluation de la documentation de diligence raisonnable renforcée (EDD), il est important de bien comprendre si cette documentation indique le potentiel d'un client utilisant un compte partagé ou le compte client utilisé par des tiers.

Quelques exemples :

· Fraude ;

· Détournement de fonds provenant de membres de la famille, du conjoint, d'amis ou de comptes professionnels ;

· Agir en tant que mule pour le compte d'autrui ; et

· Vol d'identité.



Quand demandons-nous la source des fonds ?

Alors que la documentation sur la source du patrimoine est demandée pour établir la richesse globale d'un client, la documentation sur la source des fonds est demandée afin de vérifier la légitimité des fonds en cas de transactions (uniques et cumulatives) dans un court laps de temps.



Quand demandons-nous la source du patrimoine ?

Des preuves documentaires doivent être fournies lorsque :

· Le client atteint le seuil de dépôt EDD (ou un autre déclencheur)

· Le client est détecté via les alertes LCB-FT quotidiennes et est perçu comme présentant un risque plus élevé/ou il existe une divergence entre le profil de risque et le comportement du client

· Le client est identifié via KYCP comme étant un individu à risque élevé/extrême

· Le client est signalé par le service des paiements et des fraudes ou le service du jeu responsable en raison de transactions à haut risque

· Le client est identifié comme étant une personne politiquement exposée (PPE)

· Le client se connecte depuis un pays non conforme au GAFI

Dans tous les cas, l'équipe LCB-FT, KYC et Risques effectuera une évaluation des risques et établira quelle est la source de richesse du client.



6. Surveillance continue

6.1 Dispositions du Règlement

L'article 25 des codes LCB-FT stipule que la Société doit mettre en œuvre une surveillance continue pendant toute la durée de la relation et pas seulement au stade initial de l'intégration. La surveillance continue doit inclure (mais sans s'y limiter) :

· Un dépistage régulier par rapport aux bases de données PPE, sanctions et médias défavorables.

· Activités de surveillance des transactions en termes de laquelle la fréquence, le volume et la valeur des paris placés par un client individuel doivent être surveillés et comparés conformément à l'article 23 partie 3, article 21(2), article 24 partie 3, article 21(1) et article 23 (3) du code LCB-FT, aux profils transactionnels attendus des clients applicables. Toute activité inhabituelle doit faire l'objet d'une enquête et, en cas d'activité potentiellement suspecte, sera transmise au responsable de la conformité (MLRO) sous la forme d'un rapport d'activité suspecte.

· L'identification et la surveillance des comptes « liés » appartenant au même joueur.



6.2 Politique

Les processus de surveillance continue viseront à garantir que les informations de diligence raisonnable fournies sont à jour et qu'aucun document n'est expiré. La surveillance continue permettra également de s'assurer qu'aucun changement important n'a été apporté au Client/Joueur qui affecte le profil de risque de l'individu.



Mesures de surveillance continue :

Une surveillance continue sera effectuée en permanence pour tous les Clients/Joueurs et les tiers concernés. La surveillance continue comprendra :

· Contrôle continu : contrôle quotidien/hebdomadaire par rapport à toutes les sanctions, PPE et listes de médias défavorables pertinentes.

· Examen périodique : les examens périodiques seront proportionnels au risque de blanchiment d'argent/financement du terrorisme associé au Client

· Event Driven Reviews (« EDR ») : un EDR sera lancé lors de l'identification d'un facteur de risque élevé ou d'un signal d'alarme au cours du processus de surveillance continue (y compris la surveillance des transactions).



Informations sur la diligence raisonnable

Les informations sur la diligence raisonnable seront examinées comme suit pour s'assurer qu'elles restent à jour.

Clients à faible risque : une fois tous les 2 ans

Clients à risque moyen : une fois par an

Clients à risque élevé : une fois par trimestre

6.3 Procédures et documentation

La Société indique qu'elle offre un service unique à ses clients, dans le cadre duquel le demandeur d'activité effectue des paiements pour des services de jeu à distance. Par conséquent, dans tous les cas, la Société comprend la nature de la relation avec le client et tous les paiements reçus proviennent de cette entreprise.



Une formation sera dispensée au personnel concerné pour s'assurer qu'il est conscient de l'obligation de rester vigilant face à la possibilité d'une activité suspecte et de ce que cette activité suspecte pourrait comprendre. La formation est abordée dans la section 9 ci-dessous.



Les informations initiales de diligence raisonnable du client énoncées à l'annexe III seront périodiquement examinées pour s'assurer qu'elles restent à jour conformément à ce qui précède. Cet examen est enregistré afin d'évaluer si des informations de diligence raisonnable ont expiré.

L'examen permettra également d'évaluer si des modifications ont été apportées à la structure de l'entreprise et/ou aux personnes impliquées. Dans un tel cas, la diligence raisonnable sera mise à jour en conséquence.



7. Rapports

7.1 Dispositions des règlements et des codes

7.1.1 Rapports externes

Les codes LCB-FT (article 29) prévoient que la Société :

· A l'obligation de signaler à la Commission, ou au titulaire direct de licence au nom de la Commission, tout cas identifié d'activité suspecte lorsque le titulaire de licence sait ou soupçonne raisonnablement que certains comportements de la part du client peuvent être liés à une activité de blanchiment d'argent ou lorsque cette activité semble inhabituelle ou en contradiction avec le comportement habituel ou l'activité transactionnelle du client. Les titulaires de licence doivent partager tous les rapports d'activité suspecte avec la Commission ; et/ou,

· Peut être tenu de signaler sur demande, à la Commission, ou au titulaire direct de licence au nom de la Commission, des exigences supplémentaires en matière de LCB-FT jugées appropriées.



7.1.2 Déclaration d'activité suspecte :

Conformément à la réglementation (article 25), la société doit déposer une déclaration d'activité suspecte si, à un moment donné :

· La société soupçonne, pour des motifs raisonnables, qu'un client n'est pas la personne qu'il prétend être ;

· La société soupçonne, pour des motifs raisonnables, que la fourniture ou la fourniture éventuelle de ses services est liée à une infraction de financement du terrorisme, à une infraction de blanchiment d'argent ou à une autre infraction pénale ; et/ou,

· Une transaction, quelle qu'en soit la raison, ne semble pas avoir de but économique licite.



Une déclaration d'activité suspecte concernant une éventuelle infraction de blanchiment d'argent ou une autre infraction pénale doit être déposée auprès de la Commission dans les 5 jours ouvrables suivant le jour où l'entité déclarante formule les soupçons pertinents.

Une déclaration d'activité suspecte concernant ou en relation avec un éventuel financement du terrorisme doit être déposée auprès de la Commission dans les 24 heures suivant le moment où l'entité déclarante formule les soupçons pertinents.

Une déclaration d'activité suspecte doit contenir une déclaration des motifs sur lesquels l'entité déclarante fonde ses soupçons pertinents.

L'entité déclarante doit documenter en détail les motifs de toute décision concernant la soumission ou la non-soumission d'un rapport de situation suspecte.



7.1.2.1 Signalement

Si une entité déclarante :

a) forme un soupçon raisonnable au sens de l'article 25 (1) ;

b) dépose un rapport de soupçon auprès de la Commission, ou,

c) fournit des documents ou d'autres informations à la Commission,



ni l'entité déclarante ni aucune personne employée ou associée à l'entité ne peut divulguer à une personne autre que la Commission que le soupçon a été formé, le rapport déposé ou les informations ont été communiquées à la Commission, selon le cas.



7.2 Orientations sur la mise en œuvre

Rapports internes

Si le responsable de la conformité (MLRO) conclut, pour des raisons justifiables, qu'un rapport interne ne donne pas lieu à soupçon, il n'est pas tenu d'en informer la CRF. Dans ce cas, le MLRO doit conserver un enregistrement écrit des rapports internes reçus, de l'évaluation effectuée, du résultat et des raisons pour lesquelles le rapport n'a pas été soumis à la CRF. À la demande de la CRF ou de l'autorité de contrôle compétente agissant au nom de la CRF, ou lors de l'établissement du rapport annuel de conformité, le responsable de la conformité (MLRO) mettra ces informations à disposition.



7.3 Politique

Rapport annuel de conformité et rapport MLRO

Le responsable de la conformité (MLRO) doit également préparer un « rapport MLRO » à présenter aux administrateurs pour décrire les problèmes relatifs à la gestion de la criminalité financière, dont le conseil d'administration doit être informé. Ce rapport MLRO est destiné à des fins internes et n'a pas besoin d'être soumis à la Commission.



Rapports internes



La politique de rapport de Blingtech s'applique au « personnel concerné » de Blingtech Ltd., aux fournisseurs et aux distributeurs. Le personnel concerné est celui qui gère ou qui est responsable de la gestion, ou qui est autrement « proche », des transactions ou des comptes clients (consommateurs et commerçants).



Blingtech Ltd. générera deux types de rapports d'activité/transactions suspecte(s) :

RTS internes - Des rapports d'activité suspecte internes peuvent être générés par tout le personnel concerné. Les RTS internes sont utilisés pour signaler toute activité suspecte au responsable de la conformité (MLRO), et



RTS externes - Les rapports d'activité suspecte externes sont produits par le responsable de la conformité (MLRO) dans le cas où une activité suspecte a été identifiée et confirmée par une enquête. Les RTS externes sont soumis à la Commission.



Les dossiers relatifs aux RTS internes et externes sont conservés conformément à la politique de conservation des dossiers de Blingtech. Les RTS externes sont conservés pendant une période minimale de 5 ans.



Tout le personnel concerné recevra une formation initiale et continue sur la lutte contre le blanchiment d'argent, la détection des activités suspectes et le processus de signalement interne.



Signalement interne Personnel de Blingtech Ltd.

Lorsqu'un membre du personnel de Blingtech Ltd. sait ou soupçonne, ou a des motifs raisonnables de savoir ou de soupçonner, qu'un client est impliqué dans le blanchiment d'argent, il doit le signaler au responsable de la conformité (MLRO) en utilisant le formulaire de déclaration de transaction suspecte interne (disponible à l'annexe 5)

Tout membre du personnel de Blingtech qui ne respecte pas les exigences de déclaration interne sera soumis à une procédure disciplinaire.



Signalement interne Fournisseurs et distributeurs

Lorsqu'un membre du personnel concerné d'un fournisseur ou d'un distributeur sait ou soupçonne, ou a des motifs raisonnables de savoir ou de soupçonner, qu'un client est impliqué dans le blanchiment d'argent, il doit le signaler au responsable de la conformité (MLRO) de Blingtech Ltd.



Signalement externe (responsable de la conformité (MLRO))

Lorsqu'un rapport de transaction suspecte a été fait au responsable de la conformité (MLRO), il / elle mènera des enquêtes et accédera aux informations sur le client ou la transaction, si nécessaire.



Le cas échéant, le responsable de la conformité (MLRO) adressera à la Commission un RTS/RAS qui comprendra les informations obligatoires concernant le compte du joueur et la ou les transactions concernées.



7.4 Procédures et documentation

Rôle du responsable de la conformité (MLRO)

Les responsabilités associées au rôle du responsable de la conformité (MLRO) sont documentées dans la description de poste.



Pour garantir que Blingtech Ltd. maintienne une approche LCB-FT qui répond aux exigences réglementaires, le responsable de la conformité (MLRO) examinera régulièrement les évolutions de la législation et leur impact sur les politiques et procédures contenues dans la présente politique, notamment :

1. La législation de Tobique ;

2. Les constatations nationales et internationales ; et

3. La législation locale dans les pays des fournisseurs et distributeurs concernés.



Si des changements dans la législation anti-blanchiment d'argent de Tobique s'avèrent contribuer à un risque accru de blanchiment d'argent, grâce à la réalisation périodique d'une évaluation des risques de criminalité financière, les politiques et procédures de la présente politique CF seront mises à jour par le responsable de la conformité (MLRO). Celui-ci communique les changements de politiques et de procédures à toutes les parties concernées.



Afin de garantir que l'approche de LBC-FT de Blingtech répond aux risques actuels, le responsable de la conformité (MLRO) procède à des évaluations régulières des risques de criminalité financière et examine la stratégie de Blingtech et le succès de l'atténuation de ces risques, en utilisant les catégories de risques détaillées à l'annexe II. La performance des évaluations des risques est détaillée dans la section 3 ci-dessus. Les résultats de ces évaluations périodiques seront régulièrement communiqués au conseil d'administration de la société.



Rapports internes

Le personnel concerné recevra une formation initiale et périodique pour s'assurer que ses obligations de déclaration et la méthode de création d'un RTS interne sont comprises ainsi que pour l'aider à reconnaître les activités suspectes. Les typologies sont conservées et seront utilisées dans le cadre de la formation dispensée.



Les RTS internes doivent être envoyés au responsable de la conformité (MLRO) à l'aide du « Formulaire de déclaration de transaction suspecte interne de Blingtech Ltd. ». Le responsable de la conformité (MLRO) accuse réception de tous les RTS internes et fournira un rappel concernant les exigences de dénonciation à la personne qui fait le rapport.



Le responsable de la conformité (MLRO) enquêtera sur toutes les transactions suspectes signalées à la lumière de toutes les informations disponibles et documentera les conclusions, qu'une RAS/RTS externe soit effectuée ou non. Toutes les informations documentées seront conservées avec le formulaire de déclaration de transaction suspecte et conservées afin de fournir une preuve documentaire du processus d'enquête. Toute autre tentative d'activité sur un compte pour lequel un RAS/RTS interne a été effectuée doit être signalée au responsable de la conformité (MLRO) afin de garantir que des mesures appropriées soient prises afin d'éviter toute dénonciation.



Déclaration externe

Une déclaration externe d'opérations suspectes ou de transactions suspectes est déclenchée lorsque, après enquête menée par le responsable de la conformité (MLRO), une transaction, un modèle de transaction ou une activité de compte est jugée suspecte et suggère une activité criminelle potentielle. Les déclarations externes d'opérations suspectes ou de transactions suspectes seront envoyées à la Commission.



8. Procédures de conservation des dossiers

8.1 Dispositions du Règlement

Le Règlement et les codes LCB-FT prévoient que les dossiers suivants doivent être conservés pendant une période d'au moins cinq ans :

· Tous les dossiers nécessaires sur les transactions, nationales et internationales

· Les dossiers des informations sur l'émetteur/le payeur et les informations requises sur le bénéficiaire/le bénéficiaire, sur les virements électroniques, les transferts de fonds électroniques et autres paiements électroniques ; et,

· Tous les dossiers obtenus par le biais de la CDD, y compris les copies ou les dossiers des documents d'identification officiels, les dossiers de compte et la correspondance commerciale, pendant au moins cinq ans après la fin de la relation commerciale ou après la date de la transaction occasionnelle.



La Société doit fournir à la Commission une copie de tous les dossiers spécifiés par la Commission, chaque fois qu'une entité déclarante délocalise son activité ou cesse ses activités.



8.2 Orientations relatives à la mise en œuvre

Les dossiers peuvent être conservés sous l'une des formes suivantes :

· dossiers physiques ;

· sous forme numérisée ;

· sous forme informatisée ou électronique.



Les personnes concernées doivent utiliser une approche normalisée pour la tenue des dossiers et doivent s'assurer que l'approche utilisée permet la récupération rapide des dossiers.



8.3 Politique

Le responsable de la conformité (MLRO) est chargé de spécifier quels dossiers LCB-FT doivent être conservés et de s'assurer que tous ces dossiers sont conservés conformément à la politique de tenue des dossiers de Blingtech Ltd.



Les dossiers peuvent être conservés sous forme papier et/ou électronique et peuvent être stockés par la Société. La Société veillera à ce que tous les dossiers LCB-FT soient récupérables sans retard injustifié.



Les dossiers doivent être conservés pendant au moins 5 ans (peut être prolongé à 10 ans si la Commission l'exige). Le tableau ci-dessous fournit des conseils sur les types de dossiers qui doivent être conservés et leurs périodes de conservation respectives.



8.4 Procédures et documentation

Conformément à la réglementation de Tobique, les dossiers sont conservés pendant une période d'au moins 5 ans. Ces dossiers sont les suivants : Externalisation, Dossiers de diligence raisonnable envers la clientèle, Rapports de transactions suspectes internes et externes, Formation LCB-FT, Politique envers la CF.



9. Sensibilisation et formation

9.1 Dispositions des règlement et code LCB-FT

Conformément à l'article 14 du code de lutte contre le blanchiment d'argent, la Société doit veiller à ce que l'ensemble du personnel reçoive une formation adéquate en matière de LCB-FT, afin qu'il puisse comprendre les risques et ses propres responsabilités en la matière. La formation dispensée peut inclure à la fois une formation générale et une formation spécifique à un poste.



Après la formation, chaque participant doit se soumettre à une évaluation pour évaluer ses connaissances récemment acquises en matière de LCB-FT. Si un score d'au moins 75 % n'est pas atteint, les participants devront repasser le test et/ou répéter la formation.



Chaque année, à l'anniversaire de leur formation et de leur évaluation initiales, tout le personnel doit suivre une formation de recyclage. Toute modification des réglementations, politiques ou procédures pertinentes doit être abordée dans le cadre de cette formation annuelle.



9.2 Orientations sur la mise en œuvre

Les codes stipulent que tous les employés doivent être informés :

· Des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme liés à l'entreprise, de la législation applicable et des obligations et responsabilités du personnel en vertu de la législation ;

· De la méthodologie d'évaluation des risques de l'entreprise et des politiques, contrôles et procédures d'atténuation.

· De l'identification des transactions ou activités potentiellement suspectes ; et,

· Des signaux d'alarme ou indicateurs de blanchiment d'argent ou d'activité suspecte appropriés au secteur des jeux d'argent à distance.

Les employés doivent également être informés des éléments suivants :

· Des dispositions des réglementations et codes applicables ; et,

· Les infractions et sanctions relatives à toute violation.



Toutes les informations susmentionnées doivent être facilement accessibles à tous les employés afin qu'ils puissent s'y référer au moment opportun tout au long de l'exercice de leurs fonctions.



En outre, la formation doit être de nature plus pratique que simplement théorique. Cela signifie que la formation dispensée doit faire référence à des situations réelles telles que, par exemple, les étapes à suivre lors de l'acceptation des clients, la gestion des clients à haut risque et le comportement à adopter face à une demande de transaction suspecte. Les rapports de typologie préparés par le GAFI, Moneyval ou d'autres organismes de réglementation financière jouent un rôle important dans la préparation du matériel de formation.



Les personnes concernées doivent déterminer la méthode de formation à suivre, car la méthode la plus appropriée peut varier d'une organisation à l'autre. La méthode dépend généralement de la taille de l'organisation. Les systèmes d'apprentissage en ligne peuvent souvent fournir une solution adéquate pour la formation générale de tous les employés qui traitent avec des clients, tandis qu'une formation en classe ciblée sur les domaines à haut risque peut être plus efficace.



Il est essentiel de conserver des enregistrements complets des sessions de formation qui doivent inclure :

a) la date à laquelle la formation a été dispensée ;

b) la nature de la formation ;

c) les noms des employés recevant la formation ;

d) les résultats de toute évaluation entreprise par les employés ; et

e) une copie de tous les documents ou diapositives.



9.3 Politique

Le responsable de la conformité (MLRO) de Blingtech est chargé de veiller à ce que tout le personnel concerné ait reçu une formation qui communique efficacement les responsabilités de Blingtech en matière de LBC et de FT, ainsi que les politiques et procédures mises en œuvre pour garantir que ces responsabilités sont respectées.



Personnes concernées

Le personnel concerné comprend le personnel de la Société qui gère ou est responsable de la gestion de l'intégration des clients et de la prestation de services.



Formation

La formation sera conçue pour garantir que tout le personnel concerné soit informé du risque que la Société soit utilisée à des fins de criminalité financière, des conséquences pour l'entreprise (ainsi que pour le personnel), de l'obligation d'utiliser des systèmes et des contrôles pour atténuer ce risque et de l'obligation de signaler toute activité/transaction suspecte au responsable de la conformité (MLRO).



La fréquence de la fourniture de la formation LBC-FT sera déterminée à l'aide d'une approche basée sur les risques, les personnes les plus exposées au risque de traiter des transactions suspectes, ou qui doivent être tenues au courant de l'évolution des vulnérabilités et des tendances, recevant une formation à intervalles plus fréquents ; Le personnel concerné qui est proche de l'activité de traitement des transactions est prioritaire pour la formation, dont le contenu peut être plus détaillé que la formation dispensée aux autres membres du personnel.



Le cas échéant, des dispositions relatives à la formation à la lutte contre le blanchiment d'argent seront prévues dans les accords contractuels ou les accords de niveau de service entre Blingtech Ltd. et ses partenaires.



Formation du responsable de la conformité (MLRO)

Le MLRO se tiendra au courant des changements législatifs de Tobique et au niveau international et des normes du secteur afin de guider et de développer une formation appropriée pour le personnel concerné.



9.4 Procédures et documentation

Personnes concernées

Le responsable de la conformité (MLRO) tiendra un registre du personnel de Blingtech et de leurs postes au sein de l'entreprise, afin de déterminer quelles personnes sont des « personnels concernés » et, en outre, lesquelles nécessiteront une formation plus fréquente et plus détaillée en raison de la nature de leur rôle spécifique.



Formation

Tout le personnel concerné sera sensibilisé aux politiques et processus de lutte contre le blanchiment d'argent de Blingtech grâce à une formation LCB-FT. Le personnel concerné recevra cette formation initiale dans le mois suivant sa prise de fonctions au nom de Blingtech. La priorité est donnée au personnel responsable de la gestion des transactions ou des comptes clients.



Tout le personnel concerné doit reconnaître avoir lu et compris la formation dispensée, qui sera enregistrée dans le journal de formation du personnel LCB-FT.



La fréquence de la formation dispensée à chaque membre du personnel est déterminée par le responsable de la conformité (MLRO) en fonction du rôle du membre du personnel. La formation de remise à niveau est répétée à des intervalles appropriés. Le personnel concerné est évalué sur la formation LCB-FT reçue.



Les supports de formation sont mis à jour par le responsable de la conformité (MLRO) lorsque cela est nécessaire pour refléter les nouveaux développements. Les supports et dossiers de formation sont conservés conformément à la politique de tenue de dossiers de la Société.



La formation LCB-FT sera dispensée au personnel concerné et comprendra les éléments suivants :



1. Obligations légales et réglementaires en vertu de la loi Tobique ;

2. Moyens pratiques d'identification des transactions inhabituelles et suspectes ; et

3. Processus internes et conseils sur la manière d'agir en cas d'activité suspecte.



Formation du responsable de la conformité (MLRO)



Le responsable de la conformité (MLRO) recevra une formation externe selon les besoins et devra prouver au Conseil d'administration qu'il a poursuivi son développement professionnel (en utilisant le rapport annuel du MLRO).



Un risque potentiel est qu'en raison de la nature distancielle de notre activité, l'identité du client puisse être utilisée par un tiers, ou que le client utilise les installations d'une autre personne pour financer son compte de jeu.